Votre entreprise, vos revenus, votre famille et votre patrimoine sont liés. Je les regarde ensemble pour que chaque décision serve l'ensemble.
Avant de choisir un placement, il faut savoir à quoi il servira : un projet, un complément de revenus, la transmission. C'est cet objectif qui détermine la durée, le niveau de risque acceptable et l'enveloppe la plus adaptée.
Les régimes obligatoires ne suffiront pas toujours à maintenir votre niveau de vie. Plus la préparation commence tôt, plus l'effort est léger. Je vous aide à estimer l'écart et à le combler à votre rythme.
Résidence principale, investissement locatif, immobilier détenu via l'assurance-vie : l'immobilier est souvent le premier actif des Français. Encore faut-il qu'il s'inscrive dans une stratégie cohérente avec le reste de votre patrimoine.
Un arrêt de travail, une invalidité ou un décès peuvent fragiliser toute une construction patrimoniale. La prévoyance est la base : elle protège ce que vous avez déjà construit.
Quand on dirige une entreprise, le patrimoine professionnel et le patrimoine privé se répondent. Je vous aide à protéger l'un sans fragiliser l'autre.
Transmettre à un enfant, céder à un repreneur : anticiper pour préserver à la fois l'entreprise et l'équilibre familial.
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Protéger l'entreprise si une personne indispensable à son activité venait à manquer.
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Permettre aux associés restants de racheter les parts, sans laisser la famille du défunt dans l'incertitude.
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Fixer les règles du jeu entre associés avant qu'une difficulté ne survienne.
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Conjoint, enfants : garantir leur avenir si votre activité devait s'arrêter.
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Prévoyance, maintien de revenus, retraite : votre statut ne vous protège pas toujours autant que vous le pensez.
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Organiser une transmission, c'est choisir plutôt que subir. Donations, assurance-vie, clause bénéficiaire, protection du conjoint : les outils existent, encore faut-il les utiliser au bon moment et en coordination avec votre notaire.
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Une fiscalité bien comprise permet souvent de mieux décider. Je vous aide à mesurer l'impact fiscal de vos choix d'épargne, de retraite et de transmission, en lien avec votre expert-comptable ou votre notaire lorsque c'est nécessaire.
Comprendre les notions clés →
Un premier échange de 30 minutes, au cabinet à Paris, en visio ou par téléphone.
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