Protéger ceux qui comptent,
transmettre ce qui a été construit.
Chaque patrimoine raconte une histoire. Sa transmission en écrit la suite : elle se prépare avec la même attention que sa construction, jusqu'aux dernières volontés.
Une protection pensée jusqu'au bout.
Protéger sa famille, c'est sécuriser ses revenus, organiser la transmission et anticiper chaque étape, y compris celle des obsèques, pour épargner à ses proches décisions et dépenses dans l'urgence.
Protéger le foyer
Prévoyance, statut du couple et clauses bénéficiaires.
Donner de son vivant
Utiliser les abattements et transmettre au moment utile.
Organiser la succession
Testament, démembrement, équilibre entre héritiers.
Anticiper ses obsèques
Financer et exprimer ses volontés pour épargner ses proches.
Donner, organiser, anticiper.
Chaque parent peut transmettre 100 000 € à chaque enfant en franchise de droits, tous les quinze ans. Donations, testament, démembrement et assurance-vie se combinent pour transmettre au bon moment et dans les meilleures conditions.
Donations
Abattements, don familial, donation-partage et don pour un logement jusqu’à fin 2026.
En savoir plus →La dernière étape d'une stratégie de protection.
Au décès, les proches doivent organiser les funérailles en quelques jours et en avancer souvent le coût, alors que le patrimoine reste indisponible jusqu'au règlement de la succession. Les sommes prélevables sur les comptes du défunt sont limitées à 5 910 €.
Le contrat obsèques complète la prévoyance et l'assurance-vie : il apporte une liquidité immédiate, respecte les volontés exprimées et évite que ces dépenses ne pèsent sur la famille ou sur le partage.
Contrat en capital
Un capital est versé au bénéficiaire désigné, qui l’utilise librement pour les funérailles.
Contrat en prestations
Les obsèques sont définies et financées à l’avance avec un opérateur funéraire, qui les organise selon vos volontés.
Points de vigilance
Mode de cotisation (une cotisation viagère peut dépasser le capital), revalorisation et délai d’attente.
Le pacte Dutreil et la transmission familiale.
Une exonération de 75 % de la valeur des titres, en contrepartie d'engagements de conservation renforcés par la loi de finances pour 2026.
Découvrir le parcours dirigeant →
Préparer la suite de votre histoire.
Un premier échange de 30 minutes, en lien avec votre notaire lorsque c'est nécessaire.
Parler à AlixAssistante du cabinet