Préparer sa retraite, c'est aussi anticiper la perte d'autonomie.
Construire des revenus durables, puis préserver l'équilibre financier du foyer si la dépendance survient : deux étapes d'une même réflexion patrimoniale.
Trois étapes pour une retraite sereine.
La préparation commence par vos droits, se poursuit par vos revenus complémentaires et intègre, dès 50 ans, la question de l'autonomie.
Connaître ses droits
Vérifier son relevé de carrière, ses trimestres et l’âge de départ possible.
Compléter ses revenus
PER, assurance-vie, immobilier : constituer des revenus adaptés à votre horizon.
Anticiper l’autonomie
Prévoir le financement d’une éventuelle dépendance, protéger ses décisions et organiser ses obsèques pour épargner ses proches.
Compléter sa retraite.
La loi de financement de la Sécurité sociale pour 2026 a suspendu jusqu'en janvier 2028 la hausse de l'âge légal. Vos droits se vérifient sur info-retraite.fr ; vos revenus complémentaires se construisent par plusieurs sources.
Plan d’épargne retraite
Versements déductibles jusqu’à 70 ans, sortie en capital ou en rente.
Épargne & Placements →Assurance-vie
Une épargne disponible, des rachats faiblement fiscalisés après huit ans.
Épargne & Placements →Immobilier
Résidence remboursée, loyers, nue-propriété qui se reconstitue à l’échéance.
Immobilier →Préserver l'équilibre financier de la famille.
La perte d'autonomie entraîne des dépenses durables que les aides publiques ne couvrent qu'en partie. Sans anticipation, ce coût pèse sur le conjoint et les enfants, et peut obliger à vendre un bien dans l'urgence. L'anticiper préserve la qualité de l'accompagnement et le patrimoine destiné à être transmis.
Aides publiques
L’APA finance une partie de l’aide, selon le degré de dépendance et les ressources.
Poser une question à Alix →Avantages fiscaux
Crédit d’impôt de 50 % pour l’aide à domicile, réduction de 25 % des frais d’EHPAD.
Poser une question à Alix →Épargne et patrimoine
Rachats, mise en location ou vente d’un bien, rente viagère : sans décision précipitée.
Poser une question à Alix →Contrats dépendance
Rente ou capital en cas de perte d’autonomie : définition, délai d’attente et âge de souscription à comparer.
Poser une question à Alix →Le mandat de protection future.
Il permet de désigner à l'avance la personne qui gérera vos biens et veillera sur vous si vos facultés venaient à s'altérer, sans passer par une tutelle ou une curatelle.
Découvrir Transmission & famille →
Préparer votre retraite, sereinement.
Un premier échange de 30 minutes, au cabinet à Paris, en visioconférence ou par téléphone.
Parler à AlixAssistante du cabinet