Votre épargne,
un pilier de votre patrimoine.
Épargner, investir, préparer votre retraite ou transmettre : chaque décision financière participe à la construction de votre patrimoine. Chez ALEM Patrimoine, nous concevons les placements financiers comme un complément essentiel à l'immobilier, dans une stratégie globale, équilibrée et adaptée à vos objectifs.
Trois repères pour faire les bons choix.
Avant de sélectionner un placement, nous prenons toujours le temps d'analyser votre situation, vos projets et votre capacité à prendre des risques.
Une épargne de précaution
Trois à six mois de dépenses disponibles à tout moment, sur des supports sans risque.
Un horizon par projet
Court terme pour un achat, moyen terme pour un projet familial, long terme pour la retraite ou la transmission.
Un niveau de risque assumé
La part de supports dynamiques se définit selon vos objectifs, votre situation et votre capacité à traverser les fluctuations de marché.
Le cadre fiscal de votre épargne.
L'enveloppe détermine la fiscalité, la disponibilité et les règles de transmission. Les supports logés à l'intérieur (fonds en euros, unités de compte, titres…) influencent le rendement et le niveau de risque.
Assurance-vie
Une enveloppe souple et polyvalente, adaptée à de nombreux projets et à la transmission.
Poser une question à Alix →Plan d’épargne retraite (PER)
Préparer vos revenus futurs tout en déduisant vos versements, jusqu’à 70 ans.
Poser une question à Alix →Contrat de capitalisation
Une solution patrimoniale pour les particuliers et les dirigeants, transmissible par donation.
Poser une question à Alix →Diversification financière
Actions, obligations, immobilier papier, PEA : des supports pour répartir les risques.
Poser une question à Alix →Financer les entreprises, la culture et les territoires.
Certains investissements permettent de bénéficier d'avantages fiscaux en contrepartie d'un engagement dans le financement des entreprises, de l'innovation, de la culture ou du développement des territoires ultramarins. Ils comportent un risque de perte en capital et une durée de blocage.
Découvrir les solutions
Un patrimoine équilibré associe financier et immobilier.
Les placements financiers offrent liquidité et diversification, l'immobilier permet de constituer des actifs tangibles et, selon vos projets, de développer des revenus complémentaires. Leur complémentarité renforce la solidité de votre patrimoine.
Découvrir l'immobilier & Investissement →
Échanger sur votre stratégie d'épargne.
Un premier échange de 30 minutes, au cabinet à Paris, en visioconférence ou par téléphone.
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