Une fiscalité maîtrisée,
au service de vos projets.
L'optimisation fiscale consiste à utiliser les dispositifs prévus par la loi, au bon moment et dans le bon ordre. Elle accompagne une stratégie patrimoniale ; elle ne la remplace jamais.
Quatre principes pour optimiser sans risque.
Un dispositif fiscal ne se choisit jamais seul : il s'apprécie au regard de vos revenus, de votre patrimoine et de vos projets.
Faire le point
Revenus, tranche marginale, patrimoine et dispositifs déjà utilisés.
Choisir les leviers
Retenir les dispositifs cohérents avec vos projets, et non l’inverse.
Respecter les plafonds
Articuler les avantages dans les limites prévues par la loi.
Revoir chaque année
Adapter la stratégie après chaque loi de finances et chaque changement de situation.
Quatre leviers d'optimisation.
Depuis 2026, le prélèvement forfaitaire unique atteint 31,4 % sur la plupart des revenus financiers. Le choix des enveloppes, des dispositifs immobiliers et des investissements prend d'autant plus d'importance.
Épargne et retraite
PFU, assurance-vie, PER, PEA : la fiscalité de chaque enveloppe.
Épargne & Placements →Investir dans les entreprises
IR-PME, FCPI, FIP, Girardin, SOFICA et fiscalité du dirigeant.
Épargne & Placements →Crédits du quotidien
Emploi à domicile, garde d’enfants, dons, hébergement en EHPAD.
En savoir plus →Le plafonnement global des niches fiscales.
La plupart des réductions et crédits d'impôt sont plafonnés ensemble. L'excédent est en principe perdu : l'ordre et le calendrier des investissements comptent autant que leur choix.
Plafond annuel commun à la plupart des réductions et crédits d’impôt.
Plafond majoré pour l’outre-mer et les SOFICA.
Déduction PER, déficit foncier, Malraux, Monuments historiques, dons.
Imposition minimale des hauts revenus (contribution différentielle).
Un patrimoine bien construit est un patrimoine bien protégé.
À commencer par celui qui le construit. L'optimisation fiscale s'articule avec la protection de vos revenus, la préparation de la retraite et la transmission.
Découvrir Retraite & dépendance →
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Un premier échange de 30 minutes, en lien si besoin avec votre expert-comptable ou votre notaire.
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