Un patrimoine bien construit est un patrimoine bien protégé. À commencer par celui qui le construit.
La protection sociale au cœur de votre stratégie patrimoniale.
Comprendre, poser vos questions, être orienté.
Alix vous accompagne dans vos premières réflexions : épargne, immobilier, fiscalité, retraite, dépendance ou transmission. Elle vous aide à préciser vos besoins et à formuler vos questions.
Lorsque votre situation appelle un conseil personnalisé, elle vous oriente vers le cabinet : l'expertise humaine reste au cœur de l'accompagnement.
Le premier actif d'un patrimoine, c'est la personne qui le construit.
Le capital humain désigne la capacité d'une personne à travailler, à percevoir des revenus et, grâce à eux, à épargner, investir et constituer son patrimoine. Pour la plupart des familles, il représente la valeur la plus importante, bien avant les placements ou l'immobilier.
Un arrêt de travail prolongé, une invalidité ou un décès interrompent cette capacité. C'est pourquoi la protection sociale (prévoyance, santé, retraite) constitue le socle de toute stratégie patrimoniale : elle protège ce qui a été construit, et ce qui reste à construire.
Construire · Équilibrer · Protéger · Transmettre
Construire
Constituer un patrimoine à partir de ses revenus, par l’épargne, l’investissement immobilier et les placements financiers.
Épargne & PlacementsÉquilibrer
Associer patrimoine financier et immobilier, disponibilité et long terme, fiscalité et rendement, selon votre situation.
Immobilier & InvestissementProtéger
Sécuriser le capital humain, les revenus du foyer et les proches face aux aléas de la vie, jusqu’à la retraite et à la dépendance.
Retraite & dépendanceTransmettre
Organiser la transmission à ses proches dans les meilleures conditions civiles et fiscales, au moment choisi.
Transmission & famille
Patrimoine financier et patrimoine immobilier se complètent.
L'immobilier apporte une valeur tangible, des revenus et un effet de levier grâce au crédit. Les placements financiers offrent la disponibilité, la diversification et une fiscalité adaptée à chaque horizon. Leur association permet de réduire la dépendance à une seule classe d'actifs.
Il n'existe pas de répartition idéale valable pour tous. La juste proportion dépend de l'âge, des revenus, des projets, de la situation familiale et de la sensibilité au risque de chacun : elle se construit et s'ajuste au fil de la vie.
Six domaines, une même stratégie.
Parlons de votre situation
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Parler à AlixAssistante du cabinet