Familles, dirigeants, épargnants
Votre patrimoine est-il organisé, ou seulement accumulé ?
Bonjour, je suis Alix. En 5 questions, faisons une première photographie de votre patrimoine : ce qui est protégé, ce qui l'est moins, et les questions à vous poser.
Outil interactif
Les quatre questions d'une stratégie patrimoniale
Cliquez sur une étape pour voir la question à se poser et les outils possibles.
Outils liés
Simulez en quelques secondes
Pour aller plus loin
Tout comprendre sur l'organisation du patrimoine
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Une analyse complète de votre situation : famille, revenus, actifs, dettes, contrats, fiscalité et objectifs. Il débouche sur des recommandations priorisées, puis sur un suivi dans le temps.
À partir de quel patrimoine est-ce utile ?
Dès que vous avez une famille à protéger, un bien immobilier ou une entreprise. L'organisation compte autant que le montant.
Pourquoi passer par une courtière ?
Je compare les solutions de plusieurs assureurs et je regarde votre situation dans son ensemble : protection, retraite, transmission, en lien avec votre notaire et votre expert-comptable.
Proposez-vous des placements financiers ?
J'interviens sur les solutions d'assurance (assurance-vie, PER, prévoyance) et l'organisation de votre patrimoine. Le choix de supports d'investissement relève d'un conseil en investissements financiers, qui se fait avec un professionnel habilité.
Faisons une photographie de votre patrimoine
Un premier bilan pour savoir où vous en êtes et ce qui mérite votre attention. Gratuit et sans engagement.
En résumé
En résumé
- Un bilan patrimonial met en regard vos objectifs, vos revenus, votre protection et votre transmission.
- Organiser son patrimoine, c'est aussi anticiper les imprévus : décès, invalidité, séparation.
- Le cabinet n'a pas le statut de conseiller en investissements financiers : aucun conseil sur le choix de placements.
Sources & dernière vérification
Informations vérifiées le 25 septembre 2026
- impots.gouv.fr — Que puis-je donner à mes enfants, petits-enfants sans avoir à payer de droits ?
- Légifrance — Article 990 I du CGI (assurance-vie, versements avant 70 ans)
- Info-Retraite — Info-Retraite : votre relevé de carrière et l'estimation de votre retraite
Les règles peuvent évoluer. Vérifiez votre situation personnelle avant toute décision. Ces informations sont générales : elles ne constituent ni un conseil personnalisé ni une recommandation de contrat.
Rédigé par Magalie Ntongo, courtière en assurances, fondatrice d'Alem Courtage Assurances (ORIAS 22005650). Mis à jour le 25 septembre 2026.